비즈니스 비상 계획의 예

모든 사업은 핵심 인력 유지, 비상 계획, 신용 거래에 이르기까지 일정한 "givens"에 달려 있습니다. 그러나 상대적으로 젊은 CEO가 사고로 사망하거나 지진으로 회사의 본사가 파괴되면 어떻게됩니까? 또는 예기치 않게 신용 한도가 취소되었을 때? 사업에 잘못되거나 부정적인 영향을 미칠 수있는 무한한 수의 사실이 있습니다.

예기치 않게 좋은 일도있을 수 있습니다. 예를 들어 고전적인 사례는 회사의 현재 능력을 뛰어 넘는 거대한 계약을 체결하는 중소기업입니다. 비상 계획은 이러한 예상치 못한 사건 중 하나 이상이 발생할 때 일어날 일을 계획합니다. 크고 작은 모든 사업에는 고유 한 비상 계획이 필요합니다.

다음 예제는 비상 계획에 대한 SEC 요구 사항이 비즈니스에 미치는 영향을 설명합니다.

뭐가 문제 야?

모든 우발 사고 계획은 문제에 대한 질문에 답합니다. 이 경우 SEC는 각 등록 투자 자문 회사가 사망, 중병 또는 사고로 회사의 머리를 사용할 수 없게 된 경우 고객이 투자자와 공평하게 대우 할 수 있다는 파일 계획을 수립해야합니다 . 질문은 간단합니다 : 회사의 머리가 사용할 수 없을 때 회사가 고객의 요구를 어떻게 처리 할 것입니까?

정보 및 데이터 가용성

SEC가 요구하는 첫 번째 사항은 고객의 회사 계좌 정보, 특히 각 고객의 현재 보유 주식에 대한 기록뿐만 아니라 조세 자문 및 퇴직 계획과 관련된 필수 문서도 항상 고객에게 접근 할 수있는 방법이 있다는 것입니다. 비상 계획은 두 가지 방법으로 이러한 필요를 처리합니다.

모든 클라이언트 정보가 회사의 기본 컴퓨터에 저장되어 있고 컴퓨터가 별도의 로컬 드라이브 및 클라우드에 지속적으로 백업되어 있음을 나타냅니다. 구체적인 검색 정보가 제공됩니다.
또한 모든 고객 보유 기록은 회사가 모든 거래를 수행하는 중개 회사에서 유지 관리되며 각 고객은 중개 기록에 대한 제한없는 액세스 권한을 보유한다고 명시되어 있습니다.

이 2 단계 데이터 가용성 계획은 회사의 건물이 파괴되면 회사와 고객 모두에게 오프 사이트로 정보를 제공 할 수 있음을 보증합니다. 회사의 특송 중개 회사는 자문 회사와 동일한 SEC 의무 정보 가용성 의무를 가지고 있기 때문에 중개 회사에 보관 된 고객 기록은 중개 회사가 관리하는 외부 위치에서도 사용할 수 있습니다. 따라서 클라이언트 레코드는 최소한 4 개의 개별 물리적 위치와 클라우드에서 지속적으로 저장되고 관리됩니다.

고문관과 클라이언트 사이 다른 통신 수단

또한 SEC는 각 회사가 고객과 의사 소통하기위한 대체 수단을 마련 할 것을 요구합니다. 대체 수단을 사용할 수있게되면 회사는 재앙이 발생할 경우 고객 계정을 적시에 처리 할 수 있습니다. 회사의 전자 메일 주소와 전화 번호 이외에 회사는 다른 도시에 사서함을 보관하고 정기적으로 해당 대체 주소를 각 고객에게 상기시킵니다. 회사의 책임자는 회사의 사업 전화 번호 또는 개인 휴대 전화 번호와 별도로 전용 휴대 전화 계정을 보유하고 있으며 모든 고객이 독립 번호를 알고 있는지 확인합니다.

고문과 직원 간의 대체 커뮤니케이션

이 작은 회사에서는 교장 만 고객을 대신하여 거래 할 권한이 있습니다. 그러므로 주 어드바이저와 단 한 명의 사무 직원이 통신을 중단하지 않고도 계속 진행할 수 있도록하는 대체 수단이 필요하지 않습니다. 회사가 고객 계좌를 취급하는 등록 된 고문을 여러 명 보유한 경우, 주요 고문이 필요로하는 것과 유사한 대체 의사 소통 수단이 필요합니다.

규제보고 요구 사항

비즈니스 레코드는 둘 이상의 물리적 위치에 저장되고 클라우드에 저장되기 때문에 조언자의 위치와 상관없이 사용할 수 있습니다. 고문이 합리적으로 건강하고 건전한 정신 상태에있는 한, 물리적 인 재난이나 긴급 상황으로 인해 회사의 몇 가지 가끔씩의 규제보고 의무를 저해하지 않을 수 있습니다.

고문이 심하게 아프고, 죽었거나 마음이 편치 않은 경우, 고문의 아내 (잘 설립 된 마케팅 전문가)는 고객에게 알리기위한 지시를받습니다.이 지침은 모두 자신에게 알려져 있습니다. 그녀는 또한 등록 된 기관으로 사업을 종료하는 방법에 대해 알려주고 SEC에 통보합니다. 그 시점에서 사업은 중단되고 고객은 최소한의 혼란으로 자신의 계좌에 대한 책임을지게됩니다.

회사 해지시 자금 접근

고객은 회사의 특파원 브로커를 통해 항상 자금 및 기록에 대한 지속적인 액세스를 보장합니다.

모든 유형의 비상 계획에 대한 테이크 아웃

소규모 등록 투자 자문 서비스를위한이 비상 계획은 일반적으로 비상 계획에 대한 좋은 정보를 제공합니다.

모든 우발 사고 계획은 특정 질문에 대한 답변으로 시작됩니다. "수석 고문이 비즈니스를 수행 할 수없는 경우이 서비스의 질서있는 지속 또는 종료에 대한 어떤 보호 장치가 존재합니까?"
모든 비상 계획은 하나 이상의 특정 문제에 대한 구체적인 해결책을 제시합니다.
이 계획 은 회사가 내부적 으로 이벤트에 응답하는 방법 과 이벤트가 외부에서 이벤트에 어떻게 반응 하는지를 다룹니다 .
보다 포괄적 인 비상 계획은 특정 위기 또는 예기치 않은 사건을 다루는 예와 같이 여러 가지 구체적인 계획 으로 구성됩니다.

이 특별 계획은 많은 비상 계획에 공통되는 두 가지 문제, 즉 데이터 손실 및 리더십 무능력을 다룹니다. 비상 계획에 자주 제기되는 다른 문제는 다음과 같습니다.