벤치마킹의 예

벤치마킹은 특정 조직의 성능 메트릭을 하나 이상의 (대개 외부의) 소스에서 유사한 성능으로 비교하여 평가하는 방법입니다. 이러한 평가는 경쟁 조직, 업계 표준 또는 업계 최고의 편집 일 수 있습니다.

JD 파워와 자동차 산업

JD Powers Company는 자동차 산업의 다양한 측면에서 구매자를 만족시키는 벤치마킹을 자동차 업계 및 고객에게 제공합니다. 적용 범위는 포괄적이며 여러 영역에서 순위를 매 깁니다.

• 초기 품질 : "소유권의 최초 90 일 동안 소유자가보고 한 문제를 분석"하여 차량 품질을 평가합니다.
• 신뢰성 : 3 년 된 자동차의 원래 소유자가 가장 신뢰할 수있는 것을 확인하기 위해 보고서를 사용합니다.
• 전반적인 성능과 호소력 : 힘의 자동차 동력 실행 및 레이아웃 연구는 80, 000 명 이상의 구매자의 반응을 사용하여 처음 90 일 후에 차량에 얼마나 만족하는지 확인합니다. JD Powers는 자동차 제조업체가 미래의 생산 및 설계 결정을 위해 APEAL 측정 기준에 의존하고 있다고 언급합니다.
• 판매 및 서비스 : 원래 타이어 장비와 관련된 고객 만족도와 같은 특정 벤치 마크를 사용하여 판매 및 서비스 성과와 관련된 각 자동차의 프로파일을 작성합니다.

이 회사의 가장 유명한 벤치마킹 사이트 중 하나 인 차 비교 (Compare Cars)는 예상 구매자가 가격, 섀시, 내부 및 외부 치수, 액세서리, 파워 트레인, 안전, EPA 분류, 좌석 및 제조업체 보증과 관련하여 자신이 선택한 네 가지 차량을 비교할 수 있습니다. 이 회사는 또한 각각의 선택된 자동차에 대한 개별 프로파일을 제공하여 모든 유사한 차량 중에서 차량의 전반적인 순위를 평가하고 "최고의 것", "가장 좋음", "평균보다"또는 "나머지"로 평가합니다.

주식 시장 벤치마킹

미국 주식 시장의 거의 모든 측면이 광범위하게 벤치마킹됩니다. 주식 관련 벤치마킹의 전체 범위에 대한 논의조차도 단일 기사의 한계를 훨씬 뛰어 넘습니다.

개인 투자자를위한 특히 유용한 벤치마킹 중 하나는 뮤추얼 펀드의 벤치마킹입니다.

뮤추얼 펀드 벤치마킹

성공적인 투자를 위해서는 여러 다른 기업 부문의 여러 기업에 투자를 다양 화하여 위험을 줄이는 것이 필수적입니다. 그러나 개별 소매 투자자는 개별 주식을 단독으로 구매함으로써 적절히 분산되기에 충분한 자금을 거의 갖지 못할 것입니다. 대신, 그녀는 하나 이상의 뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있습니다. 투자자는 많은 투자자로부터 돈을 모으고 시장 관리 전문가가 관리하는 유가 증권 포트폴리오를 만듭니다. 특정 시장 부문의 개인 뮤추얼 펀드의 성과 및 다양한 관리 수수료가 크게 다를 수 있기 때문에 개인 투자자는 찰스 슈왑 (Charles Schwab)과 같은 대형 중개인과 모닝 스타 (Markingstar)와 같은 대규모 회사의 벤치마킹에 의존하고 평가 및 벤치마킹에만 전념합니다.

뮤추얼 펀드 벤치마킹 예제

자신의 시장 부문을 능가하는 대형 미국 기업의 지분을 보유한 뮤추얼 펀드를 원한다면 증권사의 뮤추얼 펀드 선택 페이지 (이 예에서는 Charles Schwab 's)로 갈 수 있습니다. 거기에서 다른 대형 캡 회사보다 빠르게 성장하고있는 자본금이 100 억 달러 이상인 회사 인 capcom big companie_s의 프로파일을 호출 할 수 있습니다. 이 두 가지 기준을 입력하면 305 개의 미국 기업 프로필을 얻을 수 있습니다. 추가 기준을 제시하여 선택 항목의 범위를 더욱 좁힐 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 성과에 대한 가장 신뢰할 수있는 예측 인자 중 하나는 펀드의 관리 수수료이므로, 연간 관리 수수료가 0.5 % 미만인 펀드로 선택을 제한 할 수 있습니다. 이것은 6 개의 회사를 떠난다. 5 개의 별 중 3 개 이상의 Morningstar 성능 등급을 가진 회사에 대한 선택을 제한하여 선택 항목을 한 번 더 좁힐 수 있습니다. Vanguard의 Diversified Equity Fund Investor Shares에는 VDEQX라는 심볼이 있습니다.

뮤추얼 펀드 성과에 대한 또 다른 중요한 기준은 스탠다드 앤 푸어스의 500 개 미국 대기업 주식의 S & P 500 지수와의 비교이다. Schwab의 VDEQX 홈 페이지를 살펴보면 2018 년 2 월 11 일 평가 일로부터 12 개월 동안 VDEQX가 S & P 500 지수보다 월등히 뛰어 났으며 $ 10, 000 투자에서 $ 2, 176의 수익을 올린 것으로 나타났습니다. S & P 500 지수는 1, 264 달러를 기록했다. VDEQX의 수익률을 3 년, 5 년 및 10 년의 장기간에 걸쳐 S & P 500 벤치 마크와 비교할 수도 있습니다. 3 년 및 5 년 동안 S & P 500 벤치 마크는 VDEQX를 크게 능가했으며 10 년이 넘는 두 성과는 거의 동일했습니다.

이것이 VDEQX의 성능이 S & P 벤치 마크의 성능과 일관성이 있다는 것입니다. 적극적인 뮤추얼 펀드 매니저의 거의 90 %가 S & P 벤치 마크보다 실적이 저조하기 때문에 이것은 매우 좋습니다. 액티브 뮤추얼 펀드는 단순히 주어진 인덱스의 포트폴리오와 일치하는 수동적 펀드가 아니라 펀드 매니저가 선택한 개별 주식의 포트폴리오를 보유한 펀드입니다.