운전 자본 론이 운전 자본에 영향을 줍니까?

운전 자본은 현재의 필요를 충족시키기 위해 기업이 사용할 수있는 현금의 양을 나타냅니다. 운전 자본을 표현하는 또 다른 방법은 현재의 자산이 현재의 부채를 초과하는 금액으로 간주하는 것입니다. 현재 자산은 회사 경영진이 1 년 이내에 현금으로 전환 할 것으로 생각하는 자산입니다. 유동 부채는 회사의 부채 및 1 년 이내에 지불해야하는 기타 채무입니다. 회사의 운전 자본이 의무를 이행하기에 불충분 한 경우, 자금을 확보해야합니다.

운전 자본 요구

회사는 운영주기를 살펴봄으로써 회사의 운전 자본 수요를 결정할 수 있습니다. 이것은 매출 채권을 징수하는 데 걸리는 일 수와 재고로 진입 한 순간부터 현금 또는 매출 채권으로 전환 할 때까지 재고로 제품을 넘기는 데 걸리는 평균 일수입니다. 회사는 공급 업체의 송장을 지불하는 데 걸리는 일 수를 계산하여 지급 계정을 분석합니다. 회사가 만기가되었을 때 지불 할 계정을 지불하기에 충분한 현금을 창출하지 못한다면, 회사는 운전 자본 대출이나 투자자로부터의 추가 자본을 통해 필요한 금액을 조달해야합니다.

은행 대출

회사가 내년에 운전 자본을 조달 할 필요가 있다면, 회사는 1 년 임기의 대출 제안을 통해 은행에 접근 할 수 있습니다. 회사가 은행과 기존의 관계를 맺고 있다면, 제안은 비공식적 일 수 있습니다. 은행가와의 만남과 현재 재정 정보 제공 이외에는 아무것도 요구하지 않을 수 있습니다. 신청 회사가 은행에 알려지지 않은 경우, 주주 또는 최고 재무 책임자는 현재 재무 정보와 함께 사업 계획을 제공하는 것을 고려할 수 있습니다. 제안서에는 내년에 예상되는 운영주기에 대한 요약이 포함되어야합니다.

회전 신용

내년에 대한 회사의 재정적 전망이 사업의 주기적 특성으로 인해 수시로 돈을 빌릴 필요가 있음을 나타낼 때, 은행과의 회전 신용 협상을 원할 수 있습니다. 회전 크레딧은 신용 카드와 동일하게 기능하며 회사는 필요할 때 운전 자본을 보충하고 기금이 충분한 수준으로 축적되면 대출금을 상환 할 수 있습니다. 은행은 일반적으로 신용 한도가없는 회전 크레딧 수수료를 부과합니다. 차용인의 관점에서 회전 신용의 주요 장점은 은행과의 계약에 의해 관리된다는 것입니다. 신용 한도는 덜 공식적입니다.

팩토링

인수 분해는 상업 자금으로 수천 년 동안 사용 되어온 자금 자금 조달 방법입니다. 섬유 제품과 같은 일부 산업에서는 제조업체가 제품을 계약을 이행하는 동안 근로자에게 공급 및 임금을 지불해야하는 경우가 일반적입니다. 인수를 통해 회사는 한 계좌로 채권을 팔아 액수로 판매함으로써 운전 자본을 확보하게됩니다. 일반적으로이 요소는 20 %의 예치금 - 할인 수수료에서 최대 3 %까지 인 청구서 금액의 80 %를 증가시킵니다. 인수가 송장 지급을 수령하면 회사에 지급 준비금을 반환합니다.

수출업자의 운전 자본 보장

미국의 수출입 은행 (Export-Import Bank of the United States)은 미국 기업이 외국 공급 업체와 효과적으로 경쟁 할 수있게함으로써 수출을 촉진하는 연방 기관입니다. 중소기업을 위해 특별히 설계된 프로그램 중 하나는 근로 자본 보장 프로그램입니다. 이 프로그램에 참여하는 보통 상업 은행 인 대금업자는 원금의 90 % 범위 내에서 수출업자에 대한 대출 보증을받습니다. 이 프로그램을 통해 중소기업은 기존 은행의 신용 한도를 침해하지 않고도 국제 시장으로 진출 할 수 있습니다. 대출 고객은 해외 고객의 주문을 이행해야합니다.