자신 만의 사무실 개설을위한 CFP 표준

재무 계획 산업에 진입하려고 생각하는 경우 재무 계획 지정 인증을 취득하면 경쟁 업체보다 유리합니다. CFP 지정은 엄격한 실무 표준으로 인해 재무 계획 산업에서 매우 존경받습니다. CFP 사무실을 열려면 필요한 교육 요구 사항을 통과하고 CFP 연습 표준 및 행동 규범에 따라 실습을 설정해야합니다.

CFP되기

자신의 사무실을 열기 전에 CFP 지정을 획득해야합니다. 이것은 4 단계 과정입니다. 교육 요구 사항에 따라 재무 계획의 모든 분야에서 귀하를 교육하는 CFP 승인 과정을 통과해야합니다. 또한 학사 학위 이상이 필요합니다. 그런 다음 CFP 보드에서 고안 한 2 일 시험에 합격해야합니다. CFP 지정을 사용하려면 먼저 재무 계획 분야에서 최소 3 년간 근무해야합니다. 마지막 단계는 CFP 이사회가 귀하에 대한 징계 조치를 검토하여 귀하의 승인을 방해 할 수있는 윤리 부분입니다.

사무실 개설

CFP 인증을 받으면 연습을 시작할 수 있습니다. CFP 인증없이 재무 계획 사무소를 열 수는 있지만 고객을 찾는 것이 훨씬 어려울 것입니다. 자신의 사무실을 열기 전에 다른 회사에서 재무 계획 경험을 쌓는 것이 좋습니다. CFP 실무 표준은 사무실을 여는 데 대한 특정 규칙을 설정하지 않습니다. 재무 계획 표준을 따르는 한 오랫동안 비즈니스를 운영 할 수 있습니다. 유일한 규정은 45 일 이내에 주소, 전화 번호 및 전자 메일 주소의 변경 사항을 CFP 보드에보고해야한다는 것입니다.

사업 운영

CFP 지정은 재무 계획 분야의 우수성을 입증하는 데 사용됩니다. 보험 또는 투자 제품을 판매 할 수있는 라이센스가 아닙니다. 귀하가 CFP 지정 만 보유하고있는 경우 귀하의 비즈니스는 유료로 재무 계획을 제공 할 수 있습니다. 보험 또는 투자 판매를 다른 회사에 아웃소싱해야합니다. 재정 계획과 함께 제품을 판매하려면 CFP 시험과 함께 필요한 면허 시험에 합격해야합니다.

실천 표준

고객에게 제공하는 재무 계획은 CFP 연습 표준을 따라야합니다. 이것은 CFP 교육 과정에서 자세히 배우게 될 6 단계 과정입니다. 이 과정은 고객 관계를 수립하고, 필요한 정보를 수집하고, 정보를 분석하고, 권장 사항을 제시하고, 권장 사항을 구현하고, 필요에 따라 계획을 모니터링하는 것입니다. 함께 일하는 고객이나 CFP 지정을 잃을 위험이있는 고객은이 프로세스를 따라야합니다.