현금 예측 도구

이익을 창출한다는 것이 당신이 청구서를 지불 할 수 있음을 의미하지는 않습니다. 청구액을 충당하기에 앞서 청구서를받을 가능성이 있으며, 이로 인해 현금 흐름이 부족합니다. 현금 흐름을 예측하면이자 지급 증가 및 생산 중단 등 현금 흐름 부족과 관련된 문제를 피할 수 있습니다.

현금 흐름표

현금 흐름표는 귀사가 의무를 이행하기 위해 현금을 가질시기를 예측하는 데 필수적인 도구입니다. 이 재무 문서는 고객과 고객으로부터 현금을 수령 할 때와 현금 지불이 필요할 때를 보여줍니다. 마스터 예산은 금액 납부시기 만 표시 될 수 있지만 지불 방법은 표시되지 않습니다. 예를 들어 3 월 1 일에 미화 5, 000 달러의 청구서를 제출해야하는 경우 신용 카드를 사용하여 결제 할 수 있습니다. 마스터 예산은 월별 수입 및 지출 수준을 보여주기 위해 평균 지불액을 사용하는 경우가 많지만 지급시기는 표시되지 않습니다. 현금 흐름 예산은 보험료 총액을 12로 나누고 매월 지출 한도를 계산하는 대신 분기 보험료 지불과 같은 금액을 4 개월 이내에 입력합니다.

미수금 고령화 보고서

현금 예측을위한 또 다른 도구는 매출 채권 고령화 보고서입니다. 채권은 당신에게 빚진 돈 목록이며 연대순으로 순위가 매겨집니다. 판매 보고서에 6 월 15 일에 $ 10, 000 상당의 상품이 판매 된 것으로 표시 될 수 있지만 고객에게 제공하는 조건에 따라 10 일, 30 일, 60 일 또는 90 일 동안 지불을받지 못할 수도 있습니다. 미수금 고령화 보고서에는 만성적으로 늦게 지불 한 고객 또는 잠재적 인 청구서 지불 문제에 관해 귀하에게 연락 한 사람을 나타내는 메모가 포함될 수 있습니다.

영업 보고서

판매 보고서를 사용하면 여러 가지 방법으로 현금 흐름을 예측할 수 있습니다. 실제 판매 보고서는 이러한 주문을 이행하기 위해 그리고 지불을 기대할 수있을 때 생성 한 비용을 결정하는 데 도움이됩니다. 판매 보고서는 생산 및 구매 보고서 작성을 도와 재료, 공급, 에너지 및 노동 수요와 이러한 비용의시기를 계획하는 데 도움을 줄뿐만 아니라 이러한 주문에 대한 지불을 기대할 수 있습니다.

이자 계산

이자 지불액을 계산하지 않으면 마스터 예산과 이익 전망에 해당 금액을 포함하지 않을 수 있습니다. 중소기업 소유주는 신용 카드를 사용하여 회사 또는 기금 운영을 시작하고 월간이자를 잔액에 기록합니다. 이러한 금액은 귀하가 누적 될 때 지불하지 않아도되므로 더할 수 있습니다. 귀하의 관심을 추적하면 채무 서비스 의무를 잘 관리하는 데 도움이됩니다.