대출 절차 및 정책 매뉴얼 작성 방법

대출 정책 및 절차를 문서화하면 업무를 간소화하고 낭비를 줄이며 업무 작업의 표준화를 통해 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 형식은 운영 및 직원 요구 사항의 특성에 따라 다릅니다. 문서의 구조와 깊이가 다르긴하지만, 대출 인력을위한 서면 지침을 작성하는 일반적인 방법이 있습니다.

정책 매뉴얼

정책 매뉴얼은 높은 수준에서 작성되어 운영의 중요한 부분에 대한 경영진의 태도를 요약합니다. 매뉴얼은 위험 관리, 대출 문서, 인력 및 기타 여러 중요한 주제에 접할 수 있습니다. 윤리적 가치에 대한 섹션은 평범한 것이며, 일반적으로 잘못을보고하는 방법에 대해 자세히 설명합니다. 중요한 법적 요구 사항 및 연방 또는 주 규정과 관련된 준수 노력은 대출 정책 매뉴얼에 잘 부합합니다. 매뉴얼은 모든 직원이 쉽게 이해할 수 있도록 언어로 작성해야합니다.

표준 운영 절차

대출 프로세스를 문서화하는 한 가지 방법은 표준 운영 절차를 작성하는 것입니다. 이 문서는 인원이 특정 작업을 수행하는 이유와 프로세스의 전반적인 목표를 설명합니다. 투입물, 산출물 및 고객은 SOP의 전형적인 구성 요소이다. SOP의 본문에 관련 이해 관계자를 언급하고 관련 문서를 참조해야합니다. 잘 작성된 SOP은 직원들에게 정보를 제공하고 대출 처리를 표준화하며 조직의 전반적인 효율성을 향상시킬 수있는 힘을 가지고 있습니다.

부서 표준 운영 절차

부서 수준에서 대출 절차를 작성하면 조직 내의 특정 그룹이 자신의 직무와 관련된 프로세스를 표준화 할 수 있습니다. 예를 들어, 회계 담당자는 업무 일지 항목 기록 및 다른 그룹이 수행하지 않는 대출 계좌 조정과 같은 작업을 수행합니다. 이러한 유형의 업무와 관련된 부서 표준 운영 절차를 작성하면 내부 통제가 향상되고 경영자가 재무 제표를 준비하는 데 도움이됩니다. DSOP는 높은 수준에서 프로세스를 설명하고 작업이 수행되는 이유를 설명합니다.

표준 작동 지침

특정 업무가 수행되는 방법을 설명하는 대출 절차가 있으면 일선 직원에게 유리합니다. 표준 운영 지침은이 목적으로 사용되며 단계별 지침을 제공하는 방식으로 작성됩니다. 작업이 수동이거나 특정 기준에 따라 준비된 경우 새로운 인력을 양성하기가 어려울 수 있습니다. 그러나 SOI는 교육 과정을보다 쉽게 ​​만들고 직원들에게 새로운 작업을 수행하는 동안 사용에 대한 빠른 참조를 제공합니다. 대출 처리 또는 계정 관리에 결함이있는 경우 SOI에서 오류가 발생한 위치를 평가하는 것이 좋습니다.