보험 판매 사업에서 계획 프로세스를 사용하는 방법

재무 계획은 재정 자원을 성공적으로 배분하여 목표를 설정하고 목표를 달성하는 과정입니다. 이 프로세스는 보험 판매 사업에 적용됩니다. 재무 계획 담당자의 서비스에는 고객의 자산을 보장하는 보험 판매가 포함되기 때문입니다. 공인 재무 기획 이사회는 일반적으로 승인 된 재무 기획 접근법으로 간주되는 다양한 프로세스를 규정하고 개요를 제시합니다. 보험을 포함하여 재무 계획의 모든 측면에 유효한 프로세스를 개괄합니다.

1.

고객 관계를 수립하십시오. 계획 프로세스의이 단계는 고객에게 고객과의 관계를 형성 할 수있는 기회를 제공합니다. 또한 고객을 위해 할 일 (사업 보험, 개인 보험 등)에 관해 논의 할 것입니다. 보험 판매와 별도의 수수료가 논의됩니다. 일반적으로 복잡한 보험 계획이나 사업 계획에 대해서만 수수료가 부과됩니다.

2.

클라이언트의 데이터를 수집하십시오. 여기에는 그가 현재 시행하고있는 현재 보험 정책, 투자, 채무 및 가처분 소득을 포함하여 고객의 재정 상황에 대한 정보를 얻는 것이 포함됩니다. 보험 계획의 맥락에서 고객이 위험에 대해 어떻게 느끼는지에 대해 논의 할 것입니다. 당신은 또한 그의 보험 목표와 필요 사항을 결정하는 데 도움을 줄 것입니다.

삼.

고객의 데이터를 분석하여 보험 목표 달성 방법을 결정하십시오. 보험 회사가 제공하는 일러스트레이션 소프트웨어를 사용하여 보험 견적을 운영하십시오. 책임 또는 재산 및 사상자뿐만 아니라 생명 보험에 대해 어떤 종류의 보험이 필요한지 결정하십시오. 생명 보험의 경우, 고객의 위험 허용 도와 재무 목표에 따라 장기 생명 보험, 전생 보험, 유니버설 보험 또는 변동 생명 보험이 적합한 지 결정해야합니다.

4.

고객에게 권장 사항을 개발하고 제시하십시오. 모든 분석 및 보험 정책 일러스트는 그가 이해할 수있는 간단한 용어로 구성되고 설명되어야합니다. 추천을 할 때 고객이 예산을 책정해야 도움을 받아 필요한 보험을 구입할 수 있습니다.

5.

권고안을 이행하고 보험 판매를하십시오. 고객이 생명, 자동차, 주택, 책임 또는 기타 필요한 보험에 신청서를 작성하게하고 신청서 처리를위한 모든 관련 데이터를 수집하십시오. 여기에는 기본 응용 프로그램 외에도 모든 주에서 요구하는 양식이 포함됩니다.

6.

권장 사항을 모니터링하십시오. 정기적으로 고객의 보험 범위를 검토하고 자산 및 재정 목표에 따라 필요한 보험 금액을 알려야합니다.